Лизинг авто условия

Содержание

Все о лизинге авто: условия для физических, юридических лиц и ИП

Лизинг авто условия

В статье мы рассмотрим, что такое лизинг автомобилей. Узнаем, на каких условиях можно купить легковые и грузовые авто, а также разберемся, как рассчитать платежи по лизингу на калькуляторе. Мы расскажем о лизинге простыми словами и поделимся с вами секретами по оформлению выгодной сделки.

Что такое лизинг авто

Приобретение автомобиля в лизинг — уже довольно распространенное на практике явление. Чаще всего этой услугой пользуются юридические лица. А что, вообще, значит, взять авто в лизинг?

Если говорить простыми словами, то лизинг авто — это долгосрочная аренда транспортного средства с возможностью выкупить его.

Машина, приобретенная в лизинг — золотая середина между арендой и кредитом. Такой способ приобретения транспорта актуален для тех, кто не хочет или не может потратить большую сумму на покупку авто за наличные.

Практическая суть этой финансовой операции заключается в следующем: компания или ИП может расширить автопарк, а поставщик и лизинговая компания получает стабильную прибыль в течение срока действия договора.

Рассмотрим, как работает схема лизинга. На самом деле, все довольно просто: вы выбираете автомобиль, лизинговая компания покупает его и сдает вам в аренду за определенную сумму.

Отметим, что существует 2 типа лизинга автомобилей:

  1. Финансовый. После окончания срока действия договора вы сможете выкупить машину.
  2. Оперативный. В этом случае вы обязаны вернуть авто лизингодателю.

На весь период действия договора автомобиль страхуется, а в случае форс-мажора страховка покроет расходы. Далее подробно разберемся с условиями получения автомобиля в лизинг.

Договор лизинга

Лизинговый договор всегда составляется в письменном виде. Это требование содержится в законодательстве РФ. В документе прописываются все условия, на которых вы будете осуществлять взаимодействие с лизингодателем. Просто так поменять условия предоставления авто в лизинг после подписания соглашения практически невозможно. Поэтому оцените все риски и свои возможности заранее.

В договоре фиксируются конкретные пункты, а именно:

  1. Полная характеристика автомобиля, с указанием комплектации.
  2. Срок, в который компания должна купить ТС.
  3. Наличие/отсутствие авансового платежа.
  4. Сумма ежемесячного платежа.
  5. Срок действия договора и возможность его продления.
  6. Возможность перехода авто в вашу собственность.
  7. Наличие/отсутствие страхования.
  8. Указание о том, кто будет ремонтировать машину.
  9. Права и обязанности лизингодателя и получателя.

Что касается досрочного расторжения договора, то это условие также прописывается в документе. Вам как получателю выгоднее этот пункт зафиксировать, так как в случае расторжения не придется оплачивать проценты за оставшийся срок лизинга.

Как взять машину в лизинг

Рассмотрим подробно, как приобрести автомобиль по договору лизинга. Представим ситуацию, что наличных средств для приобретения машины у вас нет, а в предоставлении кредита банковская организация отказала.

Вами принято решение оформить машину в лизинг. Для этого:

  1. Выберите подходящую компанию и тщательно изучите ее условия. От вашего выбора будет зависть, насколько, вообще, целесообразна такая сделка. Обратите внимание на возможность выкупить ТС, на возможность обмена и так далее. Не забывайте о процентных ставках, условиях предоставления отсрочки и прочее.
  2. Когда компания подобрана, подайте заявку. Можете приехать в офис либо воспользоваться онлайн-формой (практически все крупные организации дают такую возможность).
  3. Соберите всю необходимую документацию, чтобы не тратить на это время потом.
  4. После вынесения положительного решения вас пригласят для заключения договора. Читайте каждый пункт внимательно, если есть возможность, привлекайте юриста.
  5. После подписания соглашения оплатите первый взнос.
  6. Оформите страховой полис на машину. Часто лизингодатели помогают в этом.
  7. Зарегистрируйте авто в ГИБДД. Многие лизинговые компании делают это сами, уточните, есть ли такая услуга в выбранной вами компании.
  8. Остается производить регулярные платежи.

После окончания срока договора машину можно будет выкупить/вернуть лизингодателю.

Требования к лизингополучателю

Разберемся, кому дают машину в лизинг. Оформить авто в лизинг может:

  1. Юридическое лицо.
  2. Обычный гражданин.
  3. ИП.

Если клиентом лизинговой компании планирует стать юр. лицо, то к нему предъявляется важное требование: регистрация и ведение деятельности не менее года до момента подачи заявки. Такой нюанс должны учитывать и ИП. Безусловно, деятельность должна быть прибыльной, наличие убытков в финансовой отчетности снизит шансы на одобрение заявки.

У лизингополучателя не должно быть задолженности по кредитным обязательствам, а также налоговым платежам. При этом финансовое положение должно позволять выплачивать взносы по лизингу без ущерба для деятельности.

Физ. лицо должно соответствовать следующим критериям:

  • быть гражданином РФ;
  • возраст — не младше 21 года (чаще — не младше 23 лет);
  • иметь положительную кредитную историю;
  • быть платежеспособным.

Стоит отметить, что лизинговые компании все-таки более лояльны к клиентам, нежели крупные банковские организации.

Лизинг для юридических лиц

Чаще всего к лизингу прибегают компании, которым автомобили нужны для осуществления предпринимательской деятельности.

У лизинга для юр. лиц есть свои особенности:

  1. Лизинговая компания занимается поиском и поставкой транспортных средств.
  2. Машина не находится на балансе компании, а значит, и налог на имущество платить не нужно.
  3. Быстро уменьшается остаточная стоимость авто, а значит, после перехода на баланс компании налог на имущество будет существенно ниже.

Государство также заинтересовано в лизинговых схемах, а потому предоставляет льготные условия на приобретение отечественных авто. Это идет на пользу и государству, и производителю. А получатель, в свою очередь, будет платить взносы по уменьшенной процентной ставке.

Также прочитайте: Льготные кредиты для малого бизнеса — ТОП-5 банков и условия

Лизинг для физических лиц

Для частных лиц покупка автомобиля в лизинг тоже доступна.

Если говорить о лизинге автомобиля для физических лиц простыми словами, то этот способ приносит максимальную выгоду при покупке дорогих авто иностранного производства.

Но по данным на начало года, простые россияне в 2018 году чаще всего покупают бюджетные машины. Это касается не только небольших населенных пунктов, но и крупных городов, таких как СПб и Москва.

По отзывам клиентов, условия лизинга особо не отличаются от банковского кредитования. Аналогично требуется подтвердить платежеспособность, внести авансовый платеж и так далее.

Важная особенность состоит в следующем: машина числится на балансе лизингодателя, а значит, не нужно платить налог на транспорт. А вот другие взносы (включая КАСКО) все равно лягут на плечи получателя.

По итогу, для обычного человека лизинг и автокредит практически не отличаются. В обоих случаях за неуплату платежей авто будет конфискован, а ранее внесенные платежи уже не будут возвращены.

Какие автомобили можно купить в лизинг

Рассмотрим, что можно купить в лизинг. На самом деле, выбор широк: начиная от небольшого автомобиля и заканчивая тяжелой колесной спец. техникой. При этом совершенно необязательно приобретать дорогой новый автомобиль.

К примеру, есть ряд крупных компаний, которые дают своим клиентам купить:

  • автомобили отечественного и импортного производства б/у;
  • конфискованные и попавшие под реализацию залогового имущества машины.

А также в лизинг может приобретаться коммерческий легковой и грузовой автотранспорт, все зависит от потребностей конкретного клиента.

Отметим, что широкое распространение получает приобретение автомобилей в лизинг для служб такси и грузоперевозок.

Как рассчитать платежи по лизингу

Рассчитать сумму платежей можно заранее, воспользовавшись онлайн-калькулятором на сайте выбранной компании. Приведем расчет для примера:

Стоимость авто, которое вы выбрали, составляет 1 млн рублей. Вы готовы внести аванс в размере 20% от стоимости, а лизинговый договор заключается на 60 месяцев. При таком раскладе сумма вашего ежемесячного платежа с вычетом НДС составит 17 140 рублей.

Как выплачивается сумма лизинга

График платежей может быть составлен индивидуально. В соответствии с ним платежи могут быть не только ежемесячными, но и:

  • ежеквартальными;
  • ежегодными;
  • еженедельными.

Все это четко оговаривается и прописывается в договоре с указанием конкретной даты. Выплаты могут быть денежными, компенсационными (в виде товаров и услуг), а также комбинированными.

Прежде всего, вы вносите авансовый платеж. Это делается сразу после того, как будет подписан договор лизинга. В среднем он составляет 10 — 30% от стоимости имущества. Есть и программы, не требующие такого платежа.

Если договором предусмотрено, что в дальнейшем автомобиль будет выкуплен, то у вас появляется обязанность внести выкупной платеж. В этом случае вы оплачиваете не право владения транспортом, а погашаете его остаточную стоимость.

В отдельных случаях может быть установлен обеспечительный (залоговый) платеж. В частности, это практикуется, если вы допустили просрочку более двух раз. Списание производится с вашего банковского счета по официальной просьбе лизингодателя.

Лизинговые платежи формируются в зависимости от самого типа сделки. Участник сделки, как правило, заблаговременно оговаривают все нюансы. Сумма же платежа во многом зависит от первого взноса и срока действия лизингового договора.

Преимущества покупки авто в лизинг

Явными преимуществами автолизинга являются:

  1. Возможность купить не только легковую машину, но и грузовую, а также спец. технику.
  2. Для оформления сделки нужен минимальный пакет бумаг.
  3. Требования к клиентам мягче, чем в кредитных учреждениях.
  4. После окончания срока договора автомобиль можно выкупить или вернуть собственнику.
  5. Предмет сделки можно вернуть досрочно.
  6. Эксплуатацию транспортного средства можно начать сразу после внесения авансового платежа.
  7. Возможность разработать гибкий график платежей.

Что еще нужно знать о лизинге автомобилей

Лизинг как финансовый инструмент на рынке РФ появился сравнительно недавно. Зачастую клиенты не знают многих его многих нюансов. Особенно это касается физических лиц. Обсудим, на что нужно обратить внимание, чтобы лизинг из полезного инструмента не стал обузой.

Во-первых, узнайте размер процентной ставки в выбранной компании. Не стоит слепо доверять рекламе, лучше самому сравнить ставки у нескольких лизингодателей. Учитывайте, что в проценты могут быть включены различные скрытые комиссии.

Во-вторых, определитесь с первоначальным взносом. Часто компании идут на такую хитрость: сумму взноса снижают, но увеличивают размер платежа в первый месяц.

Стоит обсуждать и возможность досрочного погашения лизинга. В идеале такие условия нужно вносить в пункты договора, но есть случаи, когда компании требуют за это уплаты дополнительной комиссии.

Подведем итог. Часто лизинг для клиента — возможность выйти на новый уровень. Но оформляя сделку, нужно быть крайне внимательным, иначе стоимость услуги может оказаться для вас очень большой.

Источник: https://bank-biznes.ru/lizing/vse-o-lizinge-avto.html

Автолизинг для физических лиц в Москве

Лизинг авто условия

  • Оформление за 1 час.
  • Любой автомобиль у любого продавца.
  • Без КАСКО, страхования жизни и скрытых платежей.
  • Срок до 60 месяцев.

Онлайн заявка Первоначальный взнос
от 15%
— берите авто в лизинг на СВОИХ условиях. Сообщим решение
за 30 минут
— мы ценим время клиентов. Финансирование
до 3 млн. руб.

— выбирайте авто высшего класса. Новый авто с конвейера
или б/у
— любой вариант, который вам по душе.

Автолизинг — финансовая аренда автомобиля на продолжительный срок с возможностью его выкупа по остаточной цене.

Для лизинга авто для физических лиц в Москве в «Европейском экспресс кредите» не нужна справка о доходах, официальный источник дохода, поручитель и кредитная история.

Мы можем приобрести для Вас автомобиль любой марки и модели, у дилера или у физического лица.

  • Не важно наличие работы, не требуем подтверждения дохода.
  • Не важна кредитная история.
  • Не нужен поручитель, не нужны справки с работы.
  • Страхование и сопутствующие дополнительные услуги только по Вашему желанию — не тратите деньги на КАСКО и страхования жизни.
  • У нас нет привязки к определенным продавцам или официальным дилерам автомобилей — выбираете автомобиль любой марки и модели, у дилера или у соседа — без посредников.
  • В любой момент автомобиль можно поменять на другой, который соответствует вашим потребностям.

Лизинг автомобилей для физических лиц осуществляется в соответствии с ФЗ №164. Транспорт регистрируется на арендатора, который ежемесячно перечисляет платеж. По завершении срока авто переходит в распоряжение заемщика, дальше с авто можно делать что угодно. 1. Оформите заявку
онлайн или по телефону. 2. Посетите наш офис в Москве или вышлите сканы документов 3. Получите решение
в течение 30 минут. 4. Подпишите договор лизинга.
Необходим паспорт РФ.

Лизинг — это самый простой и доступный способ стать владельцем нового или подержанного авто. Не надо доказывать платежеспособность, а также не важна кредитная история или наличие официального дохода. Вы получаете возможность стать владельцем престижной модели нового авто или авто с пробегом.

Лизинг Автокредит Продавец

Одобрение

Условия ежемесячных платежей

Комиссии и доп. платежи

Досрочное погашение

После окончания договора

Любой автосалон или физ. лицо.Только авторизованный банком автосалон.
95%, независимо от качества кредитной истории.Обязательно наличие подтвержденного места работы, достаточного дохода, справки 2НДФЛ и копии трудовой.
Вы получаете график платежей, который остается неизменным.Согласно условиям некоторых банков ставка может измениться в любой момент.
КАСКО и страхование жизни — не обязательно.Обязательно КАСКО, “впаривают” страхование жизни и ненужные карты помощи на дорогах.
Начисление процента равными долями каждый месяц, льготное погашение договора.В первые платежи входят 95% переплаты по договору. Досрочное погашение на раннем сроке не выгодно.
Можете вернуть либо выкупить авто.Возврат авто невозможен.

Возможен ли лизинг для физ. лиц?

Да, Закон 164-ФЗ о лизинге разрешает передавать имущество во временное владение и пользование как физическим так и юридическим лицам.

Кто регистрирует транспортное средство в ГИБДД или других уполномоченных органах?

Клиент может зарегистрировать ТС самостоятельно. Мы также предоставляем отдельную услугу постановки на учет.

В чем принципиальное отличие лизинга от аренды?

При лизинге клиент сам выбирает автомобиль, размер аванса, срок договора. Также лизинг подразумевает последующий переход права собственности на ТС клиенту, а в случае с арендой клиент платит деньги за чужой автомобиль.

В чем преимущества лизинга перед автокредитом? Преимущества лизинга в доступности и отсутствии навязанных дополнительных услуг. При лизинге не требуется КАСКО и страхование жизни. Также, в лизинге можно поменять автомобиль на другой в любой момент.
Что происходит после окончания срока действия договора?

В конце срока действия договора транспортное средство переходит в собственность лизингополучателя.

Кто является собственником автомобиля во время действия договора лизинга?

Владелец — Лизингополучатель, Собственник — Лизинговая компания (по ГИБДД на автомобиле временный учет на срок лизинга, все штрафы и налоги платит лизингополучатель).

Возможен ли выезд за границу на автомобиле, взятом в лизинг?

Да, однако Вам необходимо поставить нас в известность заблаговременно.

Кто оплачивает страхование автомобиля?

Лизингополучатель или лизингодатель, по выбору. Страховые платежи можно включить в сумму договора лизинга.

Источник: https://euroexpresscredit.ru/moskva/lizing-dlya-fiz-lits/

Лизинг автомобилей: условия и требования к клиентам

Лизинг авто условия

Автолизинг – распространенное решение для представителей бизнеса и частных лиц.

Финансовый инструмент дает возможность получить в долгосрочную аренду практически любой транспорт с оформлением прав собственности после погашения полной стоимости автомобиля в соответствии с графиком, установленным лизинговым договором.

Такой вариант финансирования выгоден для большинства категорий покупателей за счет минимального набора требований и высокой вероятности одобрения заявок. По автомобилям в лизинг условия оптимальны независимо от целей приобретения и региона проживания заявителя.

Особенности покупки авто

Процедура объединяет в себе некоторые черты стандартных банковских кредитов и длительной аренды. Среди ключевых участников лизинговых сделок:

  • Лизингополучатель – физическое или юридическое лицо, приобретающее имущество по контракту на определенных условиях. При исполнении всех условий лизингового соглашения сторона сделки может оформить право собственности. Подписывая контракт обязуется следовать набору правил. В противном случае должен оплачивать штраф или возвращать объект лизинга обратно.
  • Лизингодатель – компания, которая выкупает имущество у поставщика за собственные или заемные средства с последующей передачей в пользование лизингополучателю. Если последний выполняет все условия сотрудничества, то получает объект в собственность. Выступать в качестве лизингодателя может соответствующий отдел крупного банка, представитель автоконцерна или дилера либо независимая универсальная лизинговая компания.
  • Поставщик – торгующая организация, производитель или частное лицо, продающее имущество лизингодателю. обязанность – предоставить транспорт в полном соответствии с заявленным параметрам. Обычно сотрудничает с лизинговой компанией по стандартным договорам купли-продажи.

Обязательным процессом на этапе передачи имущества лизингополучателю является страхование. Оформить страховку можно самостоятельно или через лизингодателя.Если нет возможности внести соответствующие платежи сразу, то менеджеры добавят их к ежемесячным выплатам по лизингу.

Важно учитывать:чаще всего авто приобретаются через финансовый лизинг. Операция подразумевает передачу прав собственности лизингополучателю после завершения действия лизингового контракта. Допускается также оперативный лизинг, в рамках которого предмет лизинга подлежит возврату, как при обычной аренде. Такой подход используется достаточно редко.

Особенности услуги для физических лиц

В 2010 году поправки в Федеральный закон 164-ФЗ открыли возможность приобретения объектов через лизинговые сделки для частных покупателей. Способ эффективен, если выбирается дорогостоящая модель для личного использования или заработка.

Лизингодателю может быть не важна кредитная история, однако он скорее всего заинтересуется состоянием открытых займов.

Примечательная особенность – транспортный налог и страховку можно включить в платежи по лизингу и равномерно распределить во времени, снижая тем самым финансовую нагрузку.

Требования и документы

Помимо отсутствия проблем с открытыми кредитами важно подтверждение платежеспособности.

Лизингодатель, как и любая другая коммерческая организация, не может рисковать собственными деньгами, поэтому стремится получить максимальную уверенность в надежности клиента.

При этом многие потребители отмечают – действующие в РФ компании-лизингодатели гораздо лояльнее банков, выдающих автокредиты.

Для работы нужно минимум документов. Среди ключевых – российский паспорт заявителя и водительское удостоверение. В зависимости от цены автомобиля возможно добавление к пакету справок, подтверждающих доход. Подобные нюансы сообщаются после принятия лизингодателем заявки.

Ответственность за нарушение лизингового договора

Компании-лизингодатели заинтересованы в честном сотрудничестве. Для предоставления имущества компании используют собственные средства. В случае возникновения задолженностей по оплатам возможно применение санкций – от пени, которая начисляется на долг ежедневно до изъятия транспорта.

Покупка авто для юридических лиц и предпринимателей

Рассматриваемый инструмент оптимален не только для представителей малого и среднего бизнеса, но и крупных корпораций.

Лизинговые автомобили позволяют быстро пополнить автопарк без серьезных разовых денежных вливаний.

При этом на согласование всех нюансов уходит гораздо меньше времени, чем в случае с более привычным автокредитованием. Для бизнесменов подход примечателен и благодаря таким особенностям:

  • оптимальные цены благодаря предоставлению лизинговым компаниям корпоративных скидок от производителей;
  • вносить полную стоимость за каждое авто не нужно сразу, оплата происходит поэтапно;
  • в соглашение можно включить финансирование технического обслуживания, страхования и прочие траты, за счет чего достигается снижение финансовой нагрузки.

Ключевой параметр для многих юрлиц и ИП – возможность направить технику в работу сразу же после подписания договора и внесения авансового платежа.

Такой подход ускоряет окупаемость и предотвращает простои бизнеса, связанные с отсутствием транспортных средств в автопарке.

Один из важнейших моментов – машины, приобретенные по автолизингу, нельзя передавать в аренду третьим лицам без получения письменного разрешения от лизинговой компании.

Условия сотрудничества с лизингодателем

Требования лизинговых компаний к клиентам во многом идентичны тем, что предъявляются банками при оформлении кредита. Фокус лизингодатели делают на платежеспособности заявителя.

Удостоверится в соответствии необходимым стандартам удается при изучении финансовой отчетности, сведениях о банковских счетах и взаимодействии с ФНС. Часть информации лизингодатели берут из открытых источников, однако клиент должен подтверждать эффективность бизнеса документально.

В противном случае придется столкнуться с увеличением авансового платежа или привлечением к работе третьей стороны – поручителя.

На этапе подготовки к обращению в компанию рекомендуется подготовить пакет документов. Чаще всего за основу берется такой список:

  • копия устава компании-лизингополучателя;
  • справка о постановке на учет в Налоговой;
  • копия паспорта, удостоверяющего личность руководителя;
  • бухгалтерская отчетность;
  • банковская справка о состоянии счетов.

Заявку можно подавать как онлайн, так и лично в офисе компании-лизингодателя. Документация, как правило, изучается в течение нескольких часов, за счет чего оформление лизинговой сделки проходит оперативно.

Этапы сделки

Автолизинг – ответственная процедура, и от покупателя требуется максимум внимания на каждом этапе. Ошибки могут привести к получению отказа, предоставление неточной информации – к проблемам с законом. Практически все компании-лизингодатели взаимодействуют с физическими и юрлицами по одинаковому алгоритму.

Поиск лизингодателя

На российском рынке существует множество крупных сетевых и локальных организаций, которые занимаются лизингом. Выбирать первую попавшуюся не рекомендуется из-за вероятности несоответствия ожиданий и фактического положения дел.

Оптимально – провести сравнение нескольких вариантов, но ориентируясь не на рекламу, а на фактические сведения.

Помогут здесь отзывы реальных лизингополучателей, размещенные на независимых площадках, а также удобные агрегаторы, сотрудничающие только с проверенными организациями.

Рекомендуется отправлять запросы интересующим компаниям-лизингодателям для получения индивидуальных предложений по лизингу. Заявки, заполненные через формы на сайтах, помогут сориентироваться в сроках и процентных ставках для сравнения.

Выбор машины

Перед непосредственным обращением к менеджерам следует максимально точно определиться с требуемыми вариантами. Лизингополучатель может пойти такими путями:

  • найти модель у официальных дилеров по стране или в регионе проживания, подобрать подходящую комплектацию;
  • обратиться к частным продавцам, которые реализуют транспорт;
  • изучить предложения лизингодателя – многие сотрудничают с производителями или прямыми поставщиками, предлагая цены немного ниже рыночных.

Выбор не ограничен легковыми моделями. В зависимости от личных предпочтений и специфики бизнеса можно оформить грузовики, самосвалы, автобусы, спецтехнику. Общая стоимость может отразиться на условиях сотрудничества с лизингодателем. Причина – специалисты должны быть уверены в том, что клиент сможет своевременно осуществлять выплаты по договору лизинга.

Подготовка договора лизинга

Документ составляется с учетом правил, изложенных в Федеральном законе 164-ФЗ и отдельных положения ГК РФ. Среди сведений, которые указываются лизингодателем, необходимо обращать внимание на такие:

  • все характеристики транспортного средства, включая комплектацию и цвет;
  • срок, в течение которого лизингополучатель должен погасить стоимость;
  • сумма платежей и сроки их уплаты;
  • возможность продления договора или досрочного погашения;
  • обязанности сторон относительно страховки, постановки на учет в ГИБДД, технического обслуживания.

После того, как стороны подпишут соглашение, внести какие-либо изменения будет достаточно проблематично. Рекомендуется тщательно изучить соглашение на стадии согласования, оценить возможные риски и убедиться в целесообразности сотрудничества.

Первоначальный взнос

Размер авансового платежа устанавливается компанией-лизингодателем на основе анализа платежеспособности клиента, общей суммы по договору и особенностей предмета лизинга.

На практике речь идет 10-20% для юрлиц и 15-40% для физлиц. При некоторых обстоятельствах не исключается добавление равнозначного по среднерыночной цене залога.

Подобные нюансы обсуждаются при согласовании.

Машины с пробегом

Достичь максимальной экономии по автолизингу поможет выбор бывшего в употреблении транспорта. Аналогично случаям с новыми вариантами лизингополучатель вправе останавливать выбор на моделях от частных продавцов.

Альтернатива – приобретение автомобилей у лизингодателя. Обычно под реализацию выставляются варианты, которые ранее были изъяты у неплательщиков.

Помимо приемлемого ценника покупатель получает гарантию в хорошего технического состояния и отсутствия юридических проблем с таким авто.

Если же приобретается модель от сторонних поставщиков, то максимум внимания уделяется возрасту и пробегу. Даже если покупка совершается в личных целях, лизингополучатель может столкнуться с проблемой – невозможностью оформления страхового полиса. Страховщики предпочитают не брать в работу слишком старые или изношенные машины.

Выгоды для лизингополучателей

Лизингополучатели, которые выбирают автолизинг для коммерческих или личных целей отмечают ряд преимуществ финансового инструмента. Среди главных:

  • минимальное количество требуемой документации;
  • требования лизингодателей значительно мягче, чем у банков;
  • цена автомобиля может быть меньше, чем при самостоятельной покупке (в том числе в кредит) благодаря наличию скидок, которые поставщики предоставляют лизинговым компаниям;
  • лизингодатели тщательно проверяют продавца и предмет лизинга, что сводит к минимуму риски, связанные с лизинговым имуществом.

Лизингодатели предлагают клиентам лояльные условия и минимум трудностей с оформлением договоров. Автолизинг при этом становится одним из наиболее выгодных способов покупки транспорта.

Дополнительную информацию по лизингу, условиям финансирования и требованиям к клиентам вы можете найти в разделе Статьи о лизинге

Источник: https://www.optimumfinance.ru/articles/lizing-avtomobiley-usloviya-i-trebovaniya-k-klientam

Лизинг автомобилей без первого взноса для Юридических лиц – Выгодные условия от Капитал Лизинг

Лизинг авто условия

  • Аванс 0%
  • Экономия на налогах до 42%
  • Любой транспорт от любых дилеров
  • Сделка по 2 документам без оценки компании
  • Одобрение за 15 минут, транспорт за 2 дня

Автотранспортное средство для юридического лица выступает в качестве основного фонда, и его можно приобрести за счет оформления лизинга по любой лизинговой программе. Подобный вариант кредитования пользуется популярностью среди предприятий и предпринимателей. Программа льготного лизинга для юридических лиц от «Капитал Лизинг» представляет собой заключение договора о передаче автомобиля в аренду с последующей возможностью выкупа арендованного транспортного средства без внесения аванса. Если машина остается на балансовом счету у арендодателя, то арендующий освобождается от оплаты налогов на собственность.

Автолизинг без первоначального взноса выгоден для юридических лиц, так как таким образом можно сразу взять на счет организации транспортное средство без начальных инвестиций и в дальнейшем списывать все расходы, использую ускоренную амортизацию. Подобная схема работает на увеличение расходной части в то время, как база для налогового обложения существенно уменьшается.

Узнайте какую какую выгоду вы получите с нашим лизингом

Узнайте как получить финансирование уже сегодня

Не у каждого юридического лица имеется сумма денег, которой хватит для того, чтобы внести аванс. Компания «Капитал Лизинг» предоставляет возможность приобретения юридическими лицами автомобиля в лизинг без первоначального взноса. Это очень выгодное предложение, однако им может воспользоваться далеко не каждый бищнес.

Арендовать автомобиль без внесения аванса можно при следующих условиях лизинговых сделок:

  • благополучная кредитная репутация потребителя;
  • высокий уровень показателей прибыли предприятия;
  • возможность внести залог либо наличие дополнительного источника обеспечения.

То есть, взять машину в лизинг без первоначального взноса смогут юридические лица , которые соответствуют всем вышеуказанным критериям. Лизингодатель также будет оценивать специфические особенности бизнеса, общую экономическую ситуацию в России, брать во внимание стоимость лизингового автомобиля.

Преимущества лизинга юридическим лицам без аванса

Основные плюсы приобретения авто в лизинг:

  • минимальный пакет необходимых к оформлению документов, который прописан в условиях лизинговых программ без первого взноса. Сюда входит ксерокопия учредительных документов, в том числе устава организации, постановления о своевременной выплате налогов, финансовых отчетов;
  • полноценный возврат НДС, который является обязательной суммой платежей по договору лизинга;
  • извлечение прибыли за минимальный промежуток времени, при срочном оформлении сделки без авансового платежа;
  • начисление быстрой амортизации, благодаря чему лизингополучатель получает дополнительный доход;
  • свободный выбор транспортного средства в лизинговой компании.
  • Гибкий выбор срока лизинга.

Также главное преимущество лизинга без первоначального взноса – дополнительная экономия бюджета предприятия. Это возможно в том случае, если приобретенное авто будет стоять на балансе арендующего.

Узнайте какую какую выгоду вы получите с нашим лизингом

Заполните заявку на лизинг и получите одобрение через 15 минут

Ответы на популярные вопросы

На сегодняшний день лизинг авто набирает большую популярность, а вместе с этим возрастает количество вопросов.

  • можно ли оформить заявку на аренду без предварительного взноса;
  • требования к юридическим лицам;
  • ведение бухгалтерского учета;
  • правила ежемесячного платежа по лизингу и прочее.
  • Как заказать авто в лизинг?Лизинг автотранспорта представляет собой финансовую сделку, во время которой не придется тратить большую сумму денег с целью заполучить машину в распоряжение предприятия. Потребитель имеет право самостоятельно определиться со сроком действия лизингового договора, размером аванса (либо его отсутствием), рассчитать период внесения лизинговых платежей. Когда заканчивается расчетный период, арендующий должен внести выкуп, после чего транспортное средство становится его собственностью.При приобретении юридическими лицами автомобиля в лизинг, необходимо, чтобы потребитель соответствовал всем общепринятым требованиям. Среди них стоит выделить:
    • хорошую репутация компании, юр. лица;
    • возможность внести необходимую сумму платежей по договору лизинга;
    • высокий уровень прибыльности;
    • наличие дополнительного источника обеспечения либо залога.

    Для того, чтобы взять лизинг без первоначального взноса юридическим лицам, необходимо оформить заявку у нас на сайте, указав

    • имя;
    • идентификационный код (ИНН);
    • актуальный номер мобильного телефона;
    • наименование выбранного транспортного средства.

    После того, как все поля будут заполнены, необходимо отправить запрос на обработку менеджерам. Спустя 15 минут заявка на покупку актива в лизинг будет одобрена. При возникновении вопросов лизинга следует связаться с менеджерами-консультантами.

  • Как работает калькулятор лизинга?

    Лизинговый калькулятор выступает в качестве удобного способа расчета графика и суммы ежемесячного платежа за аренду при приобретении машины в лизинг без первого взноса. Для осуществления просчета достаточно указать нулевой авансовый платеж для Юр. Лиц, просто выбрать цену транспортного средства, а условия лизинга будут расчитаны автоматически.

    Оформляя сделку и учитывая предварительный расчет ежемесячного платежа по лизингу, следует выбрать соответствующую схему погашения:

    • равная;
    • с уменьшающейся долей;
    • сезонная.

    Во время оформления заявки на лизинг без первоначального взноса можно выбрать срок погашения – от года до пяти лет. При возникновении вопросов либо пожеланий, например, заключить договор на персональных условиях, лизингополучателю следует связаться со специалистами «Капитал Лизинг».

  • Как вести бухгалтерский учет лизинговых операций?

    Если смотреть по договору лизинга без аванса, то лизинговое имущество учитывается на счету арендодателя. В этом случае получатель должен вести бухгалтерский учет, учитывая следующие показатели:

    • поступление имущества в аренду. Стоимость предмета лизинга оценивается, исходя из дебета «Вложение во вне оборотные активы»;
    • платежи по лизингу. Начисление платежек производится, исходя из дебета «Расчет с различными дебиторами, кредиторами», а также субрасчета арендных обязательств»;
    • амортизация. Начисление амортизации по автомобилю, приобретаемому в лизинг, происходит с учетом цены и общепринятых норм, которые утверждены в установленном порядке. Сумма отражается, исходя из дебета счетов затрат на производство;
    • процесс выкупа арендованного транспортного средства. Лизинговые платежи при выкупе рассчитываются, исходя из договора и внутренней записи на счету «Основные средства и их амортизация».
  • Как перевести договор лизинга на 3-е лицо?

    Отсутствие необходимости оплачивать авансовый платеж при залоге автомобиля дает возможность перевести договор на третье лицо.

    Таким образом человек передает право овладеть имуществом 3-ему лицу на своих условиях лизинга для бизнеса, если иные не установлены общепринятыми положениями составленного соглашения.

    Потребность в переуступке прав появляется в том случае, если арендующий не может выполнить поставленные перед ним финансовые обязательства, либо ему больше не нужно взятое в лизинг имущество.

  • Возможно ли досрочное прекращения лизинга для юридических лиц?

    Отказаться от автомобиля до окончания срока лизинга можно по следующим причинам:

    • несвоевременно проведенный капитальный ремонт или ТО, хотя это указано в договоре как обязательный пункт;
    • разрушительное воздействие на авто, которое не имеет отношения к действиям арендатора, и он не несет за это ответственность.
  • Какая отчетность по лизинговым услугам?

    В памятке лизингополучателя указано два вида отчетности по лизинговым услугам:

    Оба отчета необходимо проводить, исходя из общепринятых правил, учитывая все необходимые критерии.

  • Где находятся ваши Офисы?

    На сегодняшний день, взять авто в лизинг без аванса можно в офисах, расположенных по всей территории Российской Федерации и некоторых городах Казахстана, Молдовы и европейских странах.

Закажите обратный звонок

Ваша заявка отправлена.

Менеджеры свяжутся с вами в течение 5 минут

Источник: https://leasing-capital.ru/lizing-bez-avanca

Лизинг авто для физических лиц – как все сделать правильно

Лизинг авто условия

Еще несколько лет назад лизинг использовали в основном юридические лица, а сейчас в России набирают популярность лизинговые сделки между физическими лицами. Когда не хватает денежных средств, чтобы купить свой автомобиль, многие считают вариант лизинга удобным и доступным.

Лизинг автомобиля – это одновременно аренда и продажа. Человеку предоставляется машина в пользование, а он расплачивается за нее ежемесячно.

Такая форма оплаты отличная возможность стать обладателем автомобиля без использования банковских кредитов.

Кроме того, это удобная возможность менять машину по окончании срока действия договора, ведь по условиям лизинга можно отказаться от покупки в конце действия договора.

В этот период арендатор автомобиля не является его собственником, однако несет ответственность за его состояние и функционирование:

  • платит налоги и штрафы;
  • оплачивает страховку ОСАГО;
  • проводит технический осмотр;
  • вовремя ремонтирует автомобиль.

Эксперты портала Brobank напоминают, что у лизингополучателя, или арендатора, отсутствует право юридического распоряжения автомобилем в качестве собственности. То есть нельзя дарить, обменивать или продавать машину, однако и арендодатель не может распоряжаться автомобилем, пока действует договор лизинга.

Как оформить в лизинг автомобиль физическому лицу

Существует несколько этапов заключения договора между физлицом и компанией:

  • Сбор информации и изучение предложений.
  • Подготовка требуемых документов.
  • Страхование автомобиля.
  • Подписание договора и передача автомобиля лизингополучателю.

При подписании договора важно проверить качество и состояние машины, поэтому рекомендуется провести тщательную диагностику. Также в договоре должны быть прописаны условия гарантии на автомобиль. Чаще всего посредством лизинга физические лица приобретают новые автомобили.

Особенность оформления в данном случае – это требование по оформлению страховки КАСКО. Это защищает лизинговую фирму от возможных убытков из-за неуплаты денег клиентом. Если лизингополучатель отказывается от покупки КАСКО, сумма первого взноса резко увеличивается. Оформить в лизинг машину с пробегом еще проще: нет необходимости приобретать КАСКО.

Преимущества и недостатки

Основное отличие лизинга от автокредита — при аренде машина не оформляется в собственность; но клиенту не приходится платить высокий процент банку.

Достоинства:

  • Выбор лизингополучателя – оставить автомобиль или вернуть его.
  • Кредитная история в большинстве случаев не влияет на возможность оформить машину в лизинг.
  • Отсутствие большого перечня необходимых документов и срока рассмотрения заявки – вопрос решается за 1 день.
  • Автомобиль не является залоговым имуществом. Нет необходимости привлекать поручителей.
  • Небольшие ежемесячные платежи. Основные суммы вносятся в начале и в конце срока действия договора.
  • Возможность регулировать условия, что абсолютно невозможно в условиях банковского кредитования. Например, при лизинге размер первоначального взноса подлежит обсуждению сторонами, а при кредитовании эту сумму назначает банк.
  • Сотрудничество лизинговых компаний со множеством дилеров.

Минусы:

  • Машину нельзя сдавать в субаренду.
  • Машина – собственность лизингодателя, который может потребовать вернуть ее, например, в случае неуплаты регулярных платежей.
  • Отсутствие вычета на налоговые льготы.

Необходимые документы

В стандартный перечень необходимых документов для оформления лизинга входят:

  • паспорт и водительские права;
  • справка о доходах за последние 6 месяцев;
  • заверенная копия трудовой книжки;
  • подтверждение прописки или временной регистрации.

Важными условиями при оформлении является совершеннолетие и отсутствие у заемщика крупных долгов. При соблюдении всех условий решение о заключении договора принимается в кратчайшие сроки.

Виды лизинга

Для заключения договора с физическими лицами применяют два вида лизинга:

  • возвратный. Аренда на длительный срок без последующего выкупа.
  • выкупной. Машина выкупается, когда срок действия соглашения подходит к концу. Лизинговая компания приобретает ее у поставщика и отдает в собственность клиенту.

На период использования машины в обоих случаях лизингополучателю выдается доверенность. Срок действия может быть разным – от нескольких месяцев до нескольких лет.

Основная сумма определяется сторонами индивидуально и может зависеть от марки машины, ее состояния, срока заключения договора и других факторов.

К ним относятся проценты, комиссии, стоимость самого автомобиля, амортизация и страховые расходы.

Чем лизинг привлекательнее кредита

Зачастую лизинг бывает удобнее кредита: запрос быстро обрабатывается, а первоначальный взнос небольшой. Российские производители автомобилей при поддержке со стороны государства предлагают специальные программы лизинга со скидкой на автомобили до 10%.

Все действия по регистрации автомобиля выполняет лизингодатель, в отличие от кредитования, где владелец сам занимается регистрацией в ГИБДД. Однако если автокредит предлагает оформить практически каждый банк в России, то лизинговых программ для граждан пока совсем немного. В основном выгодные предложения в этой сфере доступны для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/brobank/lizing-avto-dlia-fizicheskih-lic-kak-vse-sdelat-pravilno-5d09a09fbdf4b900afa3b05e

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.